比特币稀缺:感知与现实

今年早些时候,互联网上铺天盖地充斥着媒体文章,声称只有供给总量20%的比特币还未被开采,这样的消息引起了恐慌,还未投资比特币的人群生怕错过投资机会。的确,在2018年1月13日,随着第1680万次转账的发生, 比特币的交易量已经覆盖了中本聪所设定的2100万比特币固定供应总量的80%。尽管如此,许多新闻媒体并未能传达随着时间的推移,由于采矿固有的复杂性和逐渐减少的奖励机制,比特币将变得越来越难以开采,因此许多人提出最后一枚比特币块会在2140年2140被开采出。本文旨在确保市场参与者了解比特币固定供应的事实、比特币开采的演变及其稀缺性(或者说人们对于其稀缺性的看法)将如何影响未来比特币的需求。

比特币2100万的硬顶

和传统的国家经济不同,比特币以完全去中心化的方式运行并有固定的供应量。在国家经济中,中央银行按照经济中交换货物数量的增长(通常称为量化宽松)有计划地发行货币,而比特币则由中本聪设置的初始算法定义的预定速率生成,且该算法不可更改,因此比特币的产生方式和产生速度在一开始就被设定好了,所以可以确定,自始至终全世界只会产生2100万比特币。

2100万比特币的固定供应量可以这么理解:每次矿工发现新的区块,就会产生比特币。自从比特币区块链上的第一个区块(又称创世区块)被创建, 区块的开采速度为每小时6个区块,而每个区块所产生的比特币数量推着时间推移逐渐减少,减少方式为,每开采210,000个区块(大概耗时4年的时间),比特币的产生量就减少一半。这些预定条件使得比特币的创建速度会随着时间的推移呈指数级减慢,并确保最终总量不会超过2100万枚比特币。

(来源:Controlled Supply: Timeline Estimation)

故意逐渐减慢比特币的供应是为了让人们明白加密货币的数字稀缺性。有人 将比特币的稀缺性与黄金等贵金属进行比较,它们的相同之处是,随着时间的推移,如果没有大规模投资,大量的黄金变得越来越难以找到,而开采过程会一直持续到寻找黄金的成本几乎超过其市场价值为止。要知道在数字世界这样的现象并不寻常,因此稀缺性成为了比特币的重要特征之一,像Ripple,Nem和Lisk这样的项目都是将所有硬币一次投入市场。

比特币挖掘的演变

让我们继续将比特币类比为黄金。为了获得原材料,必须花费大量的体力开采,这样的体力耗费相当于在获得比特币的过程中为解决极其复杂的数学问题所需的大量计算能力。因此,那些努力挖掘比特币的人被称为“矿工”

如之前所述,每开采210,000个区块,矿工们获得的奖励就减少为之前的一半。当比特币最初创建于2009年时,作为对矿工们乐于创新的奖励,矿工们每开采一个新区块,可以获得高达50枚比特币,并且当时要解决的数学问题比现在简单得多。当时,一个普通的家用计算机花几天的时间就能挖出约200枚比特币。如今,使用同样的计算机,挖掘1枚比特币就要花上98年。因此,挖掘活动并不是家用电脑能胜任的了,更多的工业机构进入市场,挖掘工具也变成了能够最大化挖掘量的集成电路(ASIC)计算机。这真实地显示了比特币的挖掘难度在短时间内有了巨大的增长。

(来源:Controlled Supply)

现在,每开采一个新区块,矿工们可以获得12.5枚比特币的奖励。下一次 “奖励减半”应该发生在2020年。随着时间推移,矿工们所得的奖励会越来越少,同时需要解决的数学问题却越来越复杂,因此需要更多的计算能力和成本。这个由中本聪有意设置的难题确保了比特币的供应速度不会过快。像之前提到的,最后一个区块被开采的时间预计是2140年。由于比特币供不应求的现状和其他特质,比特币的价值几乎肯定会随着时间的推移呈指数级增长,这确保了比特币极好的保值性,在这一点上又和黄金类似。

稀缺性如何影响需求

毫无疑问,稀缺性对于比特币的需求有着巨大的影响,随着时间推移和供应量的持续减少,必然会造成雪球效应。与任何有限供应的资产一样,若基础资源变得难以获取,而该资产被认为具有价值,供应的稀缺性必会导致对市场的巨大需求。 现在人们广泛认可,比特币是可以与黄金相媲美的理想储值工具,因此,对于只会产生2100万比特币这一现实,市场将会告诉我们,未来供给与需求将极大地不平衡,数字稀缺将使比特币的价值随着时间的推移呈指数级增长。

进一步说明这一点,大众对比特币稀缺性的认识只会提高采用率。 相信再过不久,我们会看到各种文章指出,只有15%的比特币还未被开采,在人们觉得为时已晚之前,将再次囤积比特币资产。 事实上正如本文所示,随着时间的推移,比特币的供应迅速减缓,因为需要解决的数学问题越来越复杂,矿工的回报也越来越少。 比特币的开采将会持续至大约2140年,所以仍有充足的时间进行投资。但是随着越来越多的人认识到比特币是一种有价值的储值工具,人们可能会后悔没有早点进行投资。

结论

本文旨在填补人们对比特币稀缺性的感知和实际情况之间的空白。不可否认,大多数比特币已经被开采,但比特币的神秘创造者用卓越的编程技术保证了供给速度不会过快。这种固有的属性使比特币成为一种绝佳储值工具,就像数字世界中的黄金。与其因为害怕错过机会而盲目投资,我们不如放平心态,欣赏与赞叹这项具有先锋性和独特性的技术。无论哪种方式,可以肯定比特币的价格会随着供应量的缓慢下降而增加。

点击BBOD Research博客阅读更多相关内容。

区块链 – 价值主张

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通过上一篇《以太坊白皮书详解》,相信大家对于区块链的运作机制有了基本了解。今天,我们就用具体实例,来深入认识这项伟大的科技。说它“伟大”并不夸张,因为一旦明白了区块链的精妙之处,相信你也会对其痴迷。

为了明白为什么区块链如此重要和为什么很多人对它的应用充满信心,我们先来看看区块链在价值交换、数字货币交换过程中起到的重要作用吧!

自从人类文明开始的那一天,价值交换就存在了。早期人类通过物物交换表达价值,之后开始用贝壳和贵金属,比如金、银等等。价值交换是在共识和信任的基础上实现的。

为理解这个概念,我们来看下例:

假设你有一把贝壳,几枚银币和一些美元,你设法搭建了一个可以把你带到过去的时光机,你便带着贝壳、银币和美元开始了时间旅行。

前中世纪市场

在前中世纪市场,你走到一个米商面前,想用美元买米。他奇怪地看着你并把那几张长方形的纸片扔到了地上。你赶快拾起美元,因为你知道虽然米商不认可,但美元在现代社会所代表的价值可要比他想的要多很多。

于是你又试着用贝壳买米,米商立刻收下了贝壳并给了你一袋米。

中世纪市场

现在你来到了中世纪的欧洲,你又一次拿出了印着本杰明富兰克林(Benjamin Franklin)的美元并给了米商,你很确信用几百美元肯定买得到那小小的一袋米。

米商很迷惑的看着你,准备把你赶走。于是你给了他几枚银币,接过银币他开心地给了你一带米。

现代市场

你回到了现代社会的纽约,给经常光顾的网店打电话,问他们是否接受贝壳或银币作为支付手段(因为你搭建时光机花了不少钱,并在中世纪把剩下的美元弄丢了)。网店对你说了几句不怎么好听的话就挂了电话。

经过观察,你发现某个特定时期市场只接受某个特定的商品作为价值交换的媒介。若人们不知道货币代表怎样的价值,那买家和卖家之间便达不成共识,也就无法决定某个商品的价值了。因为缺少信任,也就不存在价值的交换,活跃的交易市场也就不存在了。

贝壳在前中世纪市场是代表一定价值的,因为贝壳有足够的流动性,使得买家和卖家双发都认可用贝壳作为交换媒介。

中世纪的欧洲,人们相信银币,因为银币是君主发行的,而大众信任君主能够保护他们的资产和权利。

同样地,现代市场信任美元因为美元有美国政府作为后盾,而人们相信美国政府能保证货币价值。

现在出现了一个问题。如果你注意就会发现,随着时间的变化,中央机构(比如君主、政府)的权力越来越大,对于价值交换已经有了垄断性的控制。这对政府有利,但对普通大众则是危险的。以史为证,集权会造成灾难性的后果。

未来市场

区块链则可以改变这个情况。区块链创建分布式的账本,账本不属于任何一个中央权力机构。去中心化的机制由全世界数百万台电脑共同建立。像其他市场一样,当某货币有了买主和卖主,且两者对货币所代表的价值达成共识,我们就有了一个后现代数字货币市场。

在这个市场中,数字货币的价值由两点决定:1. 其本身独特的价值。2. 买家和卖家认为这个系统价值几何。这样的数字货币市场有着巨大的潜力,很有可能会取代传统的遗留系统。BBOD就是一个这样的数字货币市场。

目前最流行的数字货币是比特币和以太坊。

比特币的价值主张是纯粹的价值交换。它是一种虚拟货币,作为价值交换的媒介存在

而以太坊,除了作为价值交换的媒介还有一系列其他实用性。其中一个就是智能合约。在执行某个任务时,可利用智能合约在区块链上编写一系列条件,一旦触发便开始执行。

财产的持有

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一个简单的例子就是财产所有权。在买家和卖家之间,智能合约充当着促成者的角色。买家把资金转入智能合约,卖家转让相关的财产所有权。智能合约上记录着双方交易的具体内容,通过去中心化的网络得到充足的认可后,交易得以成立。

这只是以太坊应用的例子之一,还有数不清的实际应用可利用以太坊这个强大的系统实现。我们会再接下来的博客中深入讨论以太坊白皮书,到时,还会给大家提供更多关于以太坊工作机制的信息。除了比特币和以太坊,市面上还有为数不少的数字货币和区块链系统,每一个都有其独特之处。区块链有巨大的潜力,可能会对对基本所有的以信任为基础的中心化遗留系统进行改革。

区块链技术是真正的未来,而BBOD志在助其发展。

区块链 – 入门介绍

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本文将对区块链科技进行简单介绍。可能大家都读过一些文章讨论区块链将如何改变世界,对此,中心化的机构既没有表明要接受也没有明确地提出反对。

那么,这些讨论到底是关于什么呢?让我们从区块链的原始形态来试着理解。

区块链是一个分布式的数据库系统。这意味着信息并不是储存在一台电脑上,而是储存在全球上百万台电脑中。

中心化机构FACEBOOK

当我们登陆进入Facebook页面,我们和好友在Facebook上分享的内容全部被储存在Facebook的中央服务器里。从技术上来说Facebook持有所有的数据(虽然他们对此表示否认),他们对数据进行分析,向用户发放针对性的广告。

区块链科技让用户有掌控其个人身份信息的能力。

去中心化、分布式和中心化系统

 来源:Wikipedia

来源:Wikipedia


第一张图片显示的是中心化的系统,如Facebook, Google, Amazon等等。这样的系统中有一个中央部门控制所有信息。

第二张图片是去中心化的系统,在这个系统中,几个节点保持网络的团结性,同时通过存储少量数据允许自由节点的存在。

第三张图片是分布式系统,网络上的每个节点都存储着所有的信息。


在第一张图片中,若中央节点遭到袭击,整个系统就会崩溃。但在去中心化系统和分布式系统中,这种袭击基本是不可能发生的,因为在整个系统中存在多份复制。

还是不太懂?

希望下面这个例子可以清晰地解释这个概念。

假设Alice要给Bob转账100美元,他们俩个的账户开在同一个银行,当Alice发起转账,银行的中央数据库会从Alice的账户中扣掉100美元,并在Bob的账户里加上100美元。在此我们忽略转账手续费。

如果银行的中央数据库出现问题导致转账失败,Alice的账户里少了100美元,Bob也没收到这100美元(现实生活中银行会有备份和安保系统防止类似事件发生,我们仅用此举例说明)。在发生黑客袭击事件时,我们储存在中央服务器里的数据都会面临危险,但作为账户持有者,我们只能选择相信银行或其他金融机构的安全性。

区块链技术则可以预防此类事件发生。因为利用区块链技术,我们可以创建一个极难破解的去中心化交易系统和分布式的账本。

在一个分布式的账本中,当Alice发起转账,所有网络节点都会确认转账的发生,而且一旦在账本中记录就不能修改,这种不可被修改的性质决定了转账的安全性。即使黑客想要袭击某个节点,转账的记录也仍然存在于其他节点中,更不用说修改节点中的记录是十分困难的。

若想要修改某次转账记录,黑客必须修改之后所有的转账记录,也就是在原链上分出一条新链,并使新链的创建速度高于矿工处理原链的速度。说到矿工,我们简单解释一下矿工的概念。矿工是确认区块链转账记录的人,当转账到达矿工所在节点时,他们需要计算处理器密集型难题来进行确认。黑客之所以无法创建新链,是因为矿工会拒绝假的转账记录。若想创建一条新链,黑客的计算能力须大于原链所有节点计算能力的总和才能成功,这在完备的区块链系统中是不存在的。

在以后的章节中,我们会具体讨论挖矿、 公钥和私钥(数字货币转账所需的用户名和密码)的概念。

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区块链就是链上的一个个区块

区块链,就像它的名字一样,是链上的一个个区块,每个都连着另一个。自创世区块被开采出,网络上的所有节点都完全复制了区块链上发生的所有交易。由于分布式账本的透明性,账户之间所有的交易都将显示在分布式账本上,对全世界公开可见。

并且一个区块的数字签名都用于加密下一个区块。 这是一个永久性系统,想要修改账本中的某个转账记录基本不可能实现。 如果尝试攻击系统,解密所有未来区块,这在计算上是非常困难的,且在经济上是非常昂贵的任务。

希望以上解释能帮助大家对于区块链技术有个基本的认识。区块链技术的意义非常深远,希望未来会有更多的应用,尤其是在基于信任运行的系统中。

区块链 – 就像很多人所坚信的,是新的网络系统。

中心化系统违反区块链科技最基本原则

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区块链科技让使用者能够成为“自己银行的老板”,但大多数售卖数字货币的交易所却是完全中心化的。

这是目前困扰这个行业的严重问题。中心化的交易所屡受黑客袭击,比如Mt.Gox被盗取850,000个比特币、Bitfinex被盗取120,000个比特币,还有最近的Bithumb案件,尽管Bithumb是当时成交量第五大的交易所,也没能避免被黑客袭击的厄运。

这些事件都表明,无论是多么知名的交易所,都有被黑客攻击的可能。因为随着比特币价格的持续上涨,袭击交易所可能是有史以来最“划算”的犯罪行为了。

道理很简单,就像传统的机构一样,当人们把所有的钱都集中存储在一个或几个账户中,就很容易成为盗贼的目标。

虽然传统的机构使用重重措施来避免这样的攻击,却仍然很脆弱。但至少传统机构给客户提供保障,如果资金被盗,机构会把被盗取的部分补上。

但对于大多数数字货币交易所来说就是另一回事了。如果有人袭击交易所,用户便永远失去了所有资金。他们会从交易所得到补偿吗?可能吧。什么时候?谁知道呢。

当然,对于这个问题肯定有解决的办法。不过,当你把宝贵的工资交到中心化的银行手中,你还能自信地叫自己区块链支持者吗?我们来看看其他的选择。

 

完全去中心化的交易所如何利用区块链科技?

 

理想

与中心化交易所不同,去中心化交易所不受某个主体控制,而是分布在整个区块链网络中。这确保了去中心化的交易所不持有任何客户的资金或信息,因此也就不可能被攻击或被关闭。

它们利用某个区块链智能合约系统为交易委托配对。

完全去中心化的交易平台承诺给用户一个自由世界,在这里,用户是自己银行的主人,不受任何第三方(比如政府)的审查。听起来很棒是吧,那为什么没有被更广泛地应用呢?

现实

易用性

首先,对于消费者来说区块链技术本身就不易理解,完全去中心化平台使用起来更是十分困难。中心化的平台,比如Coinbase,就是因为简单好用而吸引了大量用户,从而迅速发展。用户也不需要理解公钥或私钥,只要连接到银行账户就可以购买数字货币了。

所以很不幸,虽然完全去中心化的平台十分吸引人,但除了早期采用者,大多数消费者并不会试图去理解并使用。我们又回到了原点,也就是中心化的权威机构。

功能

其次,对比中心化的竞争对手,去中心化的交易所提供十分有限的功能。

由于完全依赖分布式网络,交易所无法提供某些交易功能,比如止损委托和限价委托,而大多数的交易者都会常常用到这两项功能。

另外,由于我们接下来要提到的原因,去中心化交易所提供的可交易数字货币种类也非常有限。

缺乏流

由于上述两项缺陷,使得去中心化交易所的交易量不够,因而无法获得交易所应具备的流动性。交易者常常难以找到交易对手,结果错失良机。

一般来说流动性越小,交易者找到交易对手的可能性就越小。

目前状况

可能有人会问,为什么这些本应该支持去中心化系统的交易所却使用着中心化的系统?

通过上述分析,很明显区块链技术和它的生态系统还不能支持复杂的功能,并且无法提供用户想要的易用性。

可能在未来,全面的去中心化是可以实现的,这也是我们所憧憬的未来,但至少现在这还是不可行的。

所以,怎么才能做到享受中心化系统性能的同时掌握自己的资金呢?我们来看看混合模型吧!

混合式交易

混合模型同时具有去中心化和中心化模型的优点。使用者可以在享受中心化平台的齐全功能和易用性的同时,成为自己资金的唯一管理者。

再没有交易所盗窃案,没有政府机构的干预,完全的财务自由。当把自由和权力结合,所造就的混合式交易成为人类金融史上最大的革命。而你,可以从中获益。那这一切是怎么实现的呢?

去中心化托管

首先,我们必须理解“去中心化托管”的概念。使用区块链创建智能钱包,混合交易平台-如BBOD-通过采用智能合约的特定功能从个人分布式钱包结算盈亏。

在这里,创建一组明确的规则,当这些规则被满足时时任务自动完成。去中心化托管系统中,任务是每24小时结算一次盈亏。

本质上来说,这样的个人钱包是不可侵入的,因为它们分布于整个选定的区块链生态系统。BBOD使用的是以太坊区块链生态系统,要想袭击某个账户,必须同时袭击分布于各处的所有的账户,就像区块链本身,当网络分布于几百万台电脑中,攻击某一环节变成了不可能实现的举动。

因此,BBOD的用户以十分安全的去中心化方式完全控制自己的资金,同时可以选择在任何时间取出资金。

中心化交易引擎

其次,我们必须理解“中心化交易引擎”的概念。在这里,混合式交易使用中心化交易所常用的机制对交易进行链外结算。

比如,BBOD使用GMEX为BBOD定制的交易引擎,每秒可以处理超过100万条交易,延迟时间不到25微秒。

这可以保证两方交易者之间的交易速度如闪电般快速,避免去中心化平台经常出现的交易问题。另外,BBOD的用户界面十分友好,让各个级别的交易者都能轻松上手。

结论

本文探讨了中心化交易所的缺陷,完全去中心化交易所的优点和缺点,以及混合式交易平台(如BBOD)的种种优点。

我们必须问自己,对中心化交易所能给予多少信任?我们想成为下次交易所袭击案的受害者吗?

区块链科技给我们提供了控制自己资金的可能性,那为什么不充分利用它来获得自由和安全保障呢?

BBOD让使用实现财务自由并参与到数字货币变革的大潮中,抓住机会,成为一个早期采用者吧。